Ich unterstütze
Unternehmer bei ihrer Rentenplanung und verhelfe ihnen zusätzlich zu mehr Vermögen ohne großen zeitlichen Einsatz!
Seit mehreren Jahren begleite ich Selbstständige und Unternehmer bei allen Finanzfragen. Da ich selbst aus dieser Berufsgruppe komme, kenne ich deren Bedürfnisse und Probleme sehr gut. Wer beruflich und privat viel erreicht hat, möchte seinen Status sichern, ausbauen und dem Ruhestand gelassen entgegensehen.
Hierbei ist es von elementarer Bedeutung, mögliche Risiken zu identifizieren, Fehler zu vermeiden und die richtigen Dinge zur richtigen Zeit auf den Weg zu bringen.
Genau in diesem Bereich begleite und unterstütze ich Sie, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Durch mich bekommen Sie einen perfekten Überblick über Ihre Finanzen und haben immer genaue Informationen, wo Sie gerade stehen.
Wie kann ich als Unternehmer langfristig nachhaltigen Unternehmenserfolg erzielen?
Über mich:
Seit über 28 Jahren bin ich selbstständig.
Im Jahr 1994 übernahm ich das väterliche Unternehmen und führte es 20 Jahre erfolgreich weiter. Daher weiß ich genau, wo einem Unternehmer der Schuh drückt.
Im Jahr 2013 wechselte ich in die Finanzberatung.
Durch meine Ausbildung zum eigenständigen Finanz-/ Unternehmensberater habe ich gelernt, was ich in diesen 20 Jahren hätte besser und anders machen können.
Sie bekommen von mir eine Beratung auf Augenhöhe und nicht aus der Sicht eines Bänkers oder Versicherungsvertreters.
Mein Beratungskonzept
Halte deine Kunden auf dem Laufenden. Um Inhalte anzupassen, füge Bilder, Texte und Links hinzu oder verbinde Datenquellen aus deiner Kollektion.
Schritt 1: Analyse
Im ersten Schritt unterhalten wir uns ausführlich über Ihre Wünsche und Ziele. Welchen Lebensstandard wollen Sie erreichen und auch halten? Hierzu zählen natürlich auch alle Einkünfte im Alter wie Renten, Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung sowie Kapitaleinkünfte. Steuern und Sozialabgaben dürfen dabei nicht außer Acht gelassen werden.
Schritt 2: Finanzplanung
Ich erstelle Ihnen eine genaue Überblick über vorhandenes und erarbeite eine Renten- und Finanzplanung persönlich auf Sie zugeschnittenen. Dabei werden alle Möglichkeiten am freien Kapital-markt miteingebunden. Als der Experte im Bereich der gezielten Finanzplanung denke ich immer aus Ihrer Sicht, also aus Sicht des Unternehmers.
Schritt 3: Risikobewertung
Als Unternehmer ist es wichtig, in allen Bereichen optimal abgesichert zu sein. Was passiert, wenn Sie wegen Krankheit oder Unfall nicht mehr können. Wer trifft für Sie und über Sie Entscheidungen und wer führt Ihren Betrieb weiter.
Wie sind Sie und wie ist Ihre Familie abgesichert?
Schritt 4: Liquidität
Die Liquidität in einem Unternehmen ist ein elementar wichtiges Thema. Wir schauen uns gemeinsam Ihre Liquidität an und bewerten die Zahlungsmoral Ihrer Kunden. Durch eine systematische Optimierung Ihres Rechnungsmanagements sowie Ihres Mahnsystems wird eine höhere Liquidität erreicht. Durch den Prozess verbessert sich zusätzlich Ihr Rating bei Banken.
Schritt 5: Mitarbeiter
Fachkräfte werden heute überall in den Unternehmen gesucht. Viele stellen sich die Frage: „Gibt es überhaupt noch Fachkräfte auf dem Markt?“ Hier entwickle ich für Sie eine zeitgemäße Strategie, um neue Mitarbeiter zu finden, und zeige Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie Ihre Mitarbeiter durch zusätzliche Zuwendungen an Ihr Unternehmen binden können.
Schritt 5:
Familie
Durch die Neustrukturierung Ihres Unternehmens werden Sie mehr Zeit für sich und für Ihre Familie bekommen.
Durch eine regelmäßige Zusammenarbeit werden wir hin und wieder verschiedene Stellschrauben optimieren und an veränderte Situationen anpassen.
Harald Gölz Geschäftsführer
Fa. Acapella
Ausgangssituation:
Herr Gölz hat mich über LinkedIn
kennengelernt und kontaktiert. Ihm fehlte ein
kompletter Überblick über die bestehende Verträge und der aktuelle Stand seiner Altersvorsorge.
Kundenwunsch:
Erstellung eines Rentenplanes und Verbesserung der aktuellen Situation.
Lösung:
Bei der durchgeführten Finanzanalyse wurden verschiedene Rentenlücken festgestellt. Durch die Optimierung konnten mit erheblichen Steuervorteilen die Lücken geschlossen werden.
